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大连现多种形式“金融互助平台”涉嫌传销

2015-12-13 11:12 来源:半岛晨报 围观:767人次 我来说两句(0)
摘要:  一种名为“智拓金互助平台”的投资模式,宣称日收益11.11%,3000元6天后就变成5000元。这是馅饼还是陷阱呢?抱着试试看的态度,李女士投了3000元,可没过两天,平台竟然关闭了。记者调查发现,近几个月以来,以“ ...
  一种名为“智拓金互助平台”的投资模式,宣称日收益11.11%,3000元6天后就变成5000元。这是馅饼还是陷阱呢?抱着试试看的态度,李女士投了3000元,可没过两天,平台竟然关闭了。记者调查发现,近几个月以来,以“金融互助”名义,承诺高收益引诱公众投资的行为多发。日前,银监会、工信部、人民银行、工商总局对这种金融互助投资模式发出预警。

  “智拓金互助平台”宣传的操作方式

  1。投资成为会员后排队等待,当有人需要资金帮助时,你就直接把你的钱打给对方;当你需要资金时,匹配成功后,就会有人打款给你。就这样,不断地提供帮助和接受帮助,就可以赚到钱。

  2。除了每日的固定收益,介绍别人加入这个平台,还能获得推荐奖。推荐奖励额度是100%,也就是说,被推荐人每投资 3000元,推荐人就可以拿到3000元的提成,且一次推荐,永远有效。今后只要被推荐人再追加投资,推荐人还可获得100%的提成。

  高息诱惑市民投资

  市民李女士告诉记者,前不久,同事向她推荐了一种名为“智拓金互助平台”的投资项目,利息相当高,日息可达11.11%。李女士以前听说过“金融互助”这种投资方式,“周围很多人都在玩。 ”随后,李女士加入了这个投资互助微信群。经过平台方负责人的一番讲解,李女士觉得这个投资项目确实很有诱惑力,“但是我不敢投太多,抱着试试看的想法,只投了3000元。 ”

  李女士说,在这个金融互助平台里,投资额3000元算一笔,固定收益是每日11.11%的利息,4至6天推出本金+利息。“按照11.11%日息计算,3000元6天就变成了5000元。 ”李女士说。

  多名投资者报警

  12月3日,李女士通过支付宝账号打给“需要帮助的人”3000元。随后,李女士耐心等着配对成功后,其他会员“帮助她”。可几天过去了,李女士没有等到其他人的帮助,她等来的竟然是平台关闭了。“12月9日早上,平台网站就登不上去了,随后微信群里负责平台方面的人把投资者全都踢了。 ”李女士这才意识到自己上当了,“幸好只投了3000元。我还想,如果真能赚到钱,以后要加大投资金额! ”

  李女士告诉记者,这个平台11月22日下午开放注册,12月9日关闭,仅仅运行了半个月多一点的时间,但参与投资的会员数量却不少,“全国各地的都有,我们这个(微信)群里就有450人,听说还有好几个群呢。 ”李女士说,她与其他投资者交流发现,这些人少则投资3000元,多则达数十万元,“具体涉及多少钱我不清楚,但全都加起来几百万应该有了。 ”

  昨日,依照李女士提供的网址,记者试图登录“智拓金互助平台”,发现该网站已经无法打开。李女士告诉记者,平台突然关闭,已有多名投资者报警。

  提醒

  四部门:运作模式违背价值规律

  日前,银监会、工业和信息化部、中国人民银行、国家工商总局联合发布风险预警提示。提示称,近期国内多地出现以“金融互助”为名,承诺高额收益,引诱公众投入资金的行为。

  这类“投资”常见的有:“XX金融互助社区”、“XX金融互助平台”、“XX金融互助理财”、“XX慈善金融互助平台”、“XX金融互助投资”、“XX互助社区”、“XX财富互助平台”等。其依托互联网,通过网站、博客、微信、QQ等平台公开宣传,波及范围广。

  这些平台大多宣称,投资门槛低、周期短、收益高。例如,免费注册后,投资60元-6万元,满15天可提现,日收益1%,月收益30%,年收益23倍,无手续费。此外,参与者发展他人加入,还可获得推荐奖 (下线投资额的10%)、管理奖(根据会员等级确定相应比例)等额外收益,发展人员无上限、返利无上限。

  四部门在预警提示中称,这些平台有的打着“境外名人”旗号,声称以“摧毁不公正世界金融体系、打破金融家的控制、创建普通人的社区”为目标,通过建立所谓“公平、公正、互惠、诚实的人助人金融平台”,让社会公众通过资助别人从而得到更多人的帮助。同时妄称“经过市场检验,已在多个国家成熟运作多年,拥有全球数亿会员”等等。

  这类平台多由境外人员远程操控,投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。

  四部门提示,此类运作模式违背价值规律,资金运转难以长期维系,一旦资金链断裂,投资者将面临严重损失。请广大公众切实提高风险意识,理性审慎投资,防止利益受损。同时,对掌握的违法犯罪线索,可积极向有关部门反映。

  背景

  “金融互助”模式从国外传来

  记者了解到,近几个月来,各种“金融互助”投资项目火爆,其中最为知名的是MMM金融互助平台理财。在这个金融互助社区里,投资额是60元-6万元之间,固定收益是每月30%利息,最快15天推出本金+利息。MMM互助社区类平台还设 “管理奖”,鼓励成员发展新人,由“导师”指导新人赚钱,导师可以获得奖励。

  有媒体报道,早在上世纪90年代,俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季便已创建了MMM金融金字塔,数百万人加入。1997年,“金字塔”崩塌,他本人也一度沦为阶下囚。 2007年5月,马夫罗季出狱并重操旧业,MMM进入印度、南非、印尼等国家。

  今年5月,MMM模式进入中国,短时间内就收获了一众“信徒”。由于MMM采取互联网运作的方式,各种网站、论坛、微信等成为了他们壮大的渠道。在微信搜索“MMM”,可以找到众多公众号,从注册、出金、合规性、心理等方面,全方位对投资者进行指导。

  有专家认为,MMM金融互助平台并没有实现30%利率的可靠途径,只是靠吸收下线的钱,来给上线支付利息,很可能涉嫌传销。这个模式就像金字塔,从理论上讲,只有后人不断地跟进,才能保证这个游戏持续进行下去。一旦没有人进入了或者人为关闭这个网站,那么后面的投资人就会受到重大损失,从而涉嫌诈骗。

  对于目前国内出现的多个“金融互助”投资项目,业内人士认为,这些项目都是早期接触MMM平台的人,重新组建团队进行仿冒,骗到钱后随时关闭服务器,导致投资者血本无归。
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